スタートアップのアドバイス: お金を使わずに自分でATMビジネスを始める

自分でATMビジネスを始めたいですか？ 「はい」の場合、お金も経験もないATMビジネスを始めるための完全なガイドがあります 。

さて、詳細なサンプルATMビジネスプランテンプレートを提供しました。また、ATMビジネス向けの実用的なゲリラマーケティングアイデアに裏付けられたサンプルATMマーケティングプランを分析および起草することで、さらにそれを進めました。この記事では、ATMビジネスを開始するためのすべての要件を検討します。起業家の帽子をかぶって先に進みましょう。

自分でATMビジネスを始める理由

自動テラーマシン（ATM）は、特に誰かに支払いをしたり、銀行から数ドルを集めたい場合に非常に役立つようになりました。 ATMビジネスが革新的で進取的な起業家にとって非常に有利なビジネスになったのはこのためです。したがって、長期的に収益を上げることのできる有利なビジネスを考えている場合は、ATMビジネスを検討する必要があります。

ATMビジネスを開始する際に最初に決定する必要があるのは、ゼロからビジネスを開始するか、ATMフランチャイズに参加するかどうかです。この決定は、ATMビジネスの最終目標と目的を考慮して慎重に検討する必要があるものです。

フランチャイズを購入する場合は、利用可能なほとんどのATMフランチャイズが通常ブランド名を販売し、必要なATMを提供していることを知っておく必要があります。良い戦略的な場所を特定することさえできるので、投資をより早く回収することができます。

アメリカ合衆国でビジネスを開始する場合は、法律に抵触することなくビジネスを運営するために合法的に登録されていることが重要です。各法人にはそれぞれ長所と短所があるため、ATMビジネスに使用する法人の決定はかなり混乱する可能性があります。

次に考慮する必要があるのは、ATMビジネスに必要な機器です。資本に負担がかかっている場合は、ATMを1台だけ購入して、そこからゆっくりとビジネスを構築することを検討してください。ただし、より大規模に開始する場合は、ビジネスに必要な数のATMを購入することを検討してください。

次に、ビジネス用に購入したATMの適切な場所を見つける必要があります。歩行者の多い場所を選択することは重要です。これは、歩行者がほとんどまたはまったくいない地域にいる場合よりも、ATMの使用量が多くなる可能性があるためです。

お金を使わずに自分でATMビジネスを始める–完全ガイド

業界の概要

2015年、ATM市場は120億ドル以上の価値があり、7年間（2016年から2023年まで）のCAGRは10％と予測されていました。アメリカ合衆国のATM市場は、北米全体で主要な市場シェアを獲得しています。この7年間で収益を生み出す活動のほとんどは次のとおりです。老朽化したマシンの交換、マシンの機能の生体認証およびビデオ会議への統合、およびリモートアシスタンス。

金融アクセス調査や国際通貨基金（IMF）などの情報源による世界銀行の統計によると、現金自動預け払い機は2012年から2015年にかけて22％以上増加しました。2012年時点での情報によると、世界の成人100, 000人あたり33 ATM。これは、2015年までに大人100, 000人あたり40台に増加しました。

米国連邦準備制度の統計によると、国内の75％近くの個人が日常の銀行業務にATMを利用しています。これは、銀行の実店舗とモバイルバンキングおよびオンラインバンキングが増加したためです。 Retail Banking Research（RBR）の統計によると、米国には43万台以上の自動預け払い機があり、110, 000の銀行支店と比較しています。

さらに証拠は、ATMの合計現金引き出しが6, 910億ドルであることを示しました。これは、ATMの使用が減少しているという従来の銀行チャネルによる報告に反しています。 RBRの推定によると、米国には2019年までに438, 000のATMがあります。

1960年代に登場したATM業界は、特にインターネットバンキングおよびモバイルバンキングと並行して進化を続けています。市場は、特に新興市場での撤退サービスに対する消費者の大きな需要により、世界的に拡大しています。

この業界ではいくつかの重要な傾向が観察されており、それらには電子取引の増加、技術革新、起業家によるビットコインATM投資の増加が含まれます。しかし、これは、キャッシュレス取引の増加やATMビジネスに関連する小売業の運営コストの増加など、業界がいくつかの課題を目撃していないということではありません。

ATM市場は常に最初からセキュリティの問題を抱えており、技術の進歩にブレークスルーがあったとしても、起こりうるセキュリティ侵害から生じる問題を完全には解決していません。以前は、ATMに影響するセキュリティの問題は、特に安全でなく非常に安全でないエリアでマシンを使用している人たちの間で物理的なものでした。しかし、犯罪者がソフトウェアを利用してATMによって送信された金融データをハッキングおよび取得し、顧客の機密情報を取得するようになったため、セキュリティの問題は拡大し、洗練されています。

世界的に、ATM市場は2014年から2020年の間に7.6％のCAGRを予想しており、220億ドル近くの世代が見込まれます。これは主に、金融取引における多様なサービスと提供によるものです。また、ATMがオフサイト、オンサイト、職場で展開され、簡単にアクセスできるようになったという事実は、銀行のシームレスなサービスを促進するのに役立ちました。

したがって、発展途上国にホワイトラベルATMを導入すると、ATM市場が成長し、2014年から2020年の間に11％を超えるCAGRが発生します。レポートでは、アジア太平洋がこの業界で最も収益性の高い市場であると報告されています収益と展開の面で。

Wall Street Journalの記事によると、2015年の第1四半期における米国のデビットカードユーザーに対する攻撃は、少なくとも20年で増加したことが注目されました。また、銀行の資産で侵害されたATMは、銀行の資産外で侵害されたATMでの317％の増加と比較して、174％以上のペースに跳ね上がりました。

これらの攻撃を未然に防ぐために、消費者へのチップカードの発行にもかかわらず、これらの妥協は増加し続けています。これは、主に、ハッカーがクライアントから機密情報を盗むために使用される技術も進歩したという事実によるものです。

欧州では、2015年上半期のATM詐欺が15％増加しています。また、カードトラップによる攻撃も18％増加しています。通常、カードトラッピングは、不正な目的で犯罪者が後で取得するためにATM内でキャプチャされる物理カードです。 Transactional Reversal Fraud（TRF）も985％増加しています。ただし、スキミング攻撃はヨーロッパで18％減少しています。

自分でATMビジネスを開始する–市場調査と実現可能性調査

人口統計学および心理学

現金自動預け払い機が提供するサービスを必要とする人々の人口統計学的および心理学的構成は、機械の位置とそれがターゲット市場にどれだけ近いかに依存します。 ATMを使用する人のほとんどは、デート中、イベントに出かけたとき、何かを購入したい、または緊急とみなされる緊急のニーズがあるときに突然現金を使い果たした人です。

ATMビジネス内で専門化できるニッチなアイデアのリスト

ATMは、一定の金額を引き出したり、他のサービスも実行したい顧客のために現金を払い出す機械です。 ATMビジネスは、金融機関の下で運営される市場であり、したがって、この業界にあるものを導く多くの規則と規制があります。

しかし、顧客や銀行機関にさえ提供する利便性のために、提供するサービスの採用は広く成長しています。 ATMビジネスの拡大を妨げる制約のほとんどは、盗難、詐欺、プライバシー、セキュリティに関する懸念にかかっています。しかし、この業界では際立ったニッチがあります。

ATMサプライ事業
ATM設置管理事業
ATMサービスとメンテナンス
ATM製造会社
ソフトウェアソリューション
ビットコインATM

ATMビジネス業界の競争レベル

ATMビジネス市場での競争のレベルは、マシンの場所に大きく依存しています。機械の所有者またはオペレーターが顧客が機械を使用する必要があるたびにその場所にいることは重要ではありません。これは、機械以外の人が存在する必要がないためです。

ATMビジネスに関して言えば、あなたのマシンを競合他社のものに近づけることができる限り、他の競合他社と競合するとき、距離は障壁ではありません。現金自動預け払い機にクライアントが望むのは、高速で、シームレスで、安全で安全なサービスが得られるということです。これらの属性をATMマシンにリンクできれば、競合他社と競争できるようになるでしょう。

ただし、ATMをあちこちに散らばらせるのではなく同じ場所に配置することを選択した場合、所有するATMの数に関係なく、低コストでビジネスを運営できる可能性があります。アメリカ合衆国は、市民がATMの使用について高い認識を持っている場所であるため、ATM市場でのオペレーター間の競争は通常厳しいものです。通常、ATMを複数の場所に設置できる能力を備えた企業は、ATMを数台または1台しか設置できない企業よりも競争力があります。

よく知られているブランドのリスト-ATMビジネスの既知のブランド

金融機関と銀行システムがATMビジネスに参加しているにもかかわらず、それ自体で際立っている独立したブランドがまだあります。特定のブランドがよく知られている理由は、長持ちできる高品質のマシン、提供するフランチャイズ、顧客からの使用に関する問題はめったになく、ソフトウェアとハードウェアを定期的に改善しているためです。

したがって、以下はアメリカ合衆国および世界的に有名なATMビジネスブランドの一部です。

国民の現金システム
DPL –管理された接続
キャッシュコネクト
NCR金融ソリューション
エランファイナンシャルサービス

経済分析

金融業界のATMセグメントは2023年まで成長すると予測されています。特に、金融業界での取り組みが拡大し、取引中のユーザーのセキュリティを高めるための研究開発が増加しているためです。

ATM市場は、ターゲット市場に到達するためにより多くのATMを設置しようとしている金融機関で現金に対する需要が高まっている発展途上国に浸透していますが、これらのマシンにアクセスできる人の数はまだ少ないため、より多くの人々がこれらの自動預け払い機に気づき、アクセスできるようになるにつれて、これらの国々で前向きな成長が予測されています。

銀行は当初、施設から顧客へのサービス提供とATM事業を起業家に任せることに関心がありましたが、技術の進歩により、銀行は現金預け入れと引き出しの単調な仕事のほとんどをやめるためにこの市場に参入し始めました。機械への照会と特定の請求書の支払いのバランスを取ります。

したがって、これにより、銀行とその従業員は他の付加価値の高いタスクを処理できるようになりました。一方、銀行業界の特定の人員に多くの失業をもたらしています。

ただし、ATM市場には、その潜在能力を最大限に発揮するための成長を抑制する要因がいくつかあります。盗難、オンラインおよびモバイルバンキングによるオンライン詐欺、ネットワーク接続の問題。しかし、業界のリーダーはこれらの問題に取り組むのに十分積極的であるため、ATM市場が妨げられずに成長し、その潜在能力を最大限に発揮できるようにする必要があります。

ゼロからのATMビジネスの開始とフランチャイズの購入

ゼロからビジネスを開始するか、フランチャイズを購入するかどうかの問題は、ビジネスの目標と目的、および予算に完全に依存します。マシンの設置場所、マシンの入手先、顧客をマシンに引き付ける方法など、ビジネスのために行う重要な意思決定を担当する予定の場合同じ場所にあり、1取引あたりの料金を請求する場合、最初からビジネスを開始する必要があります。スクラッチから始めると、あなたは挑戦に直面することになりますが、それがあなたのビジネスを成長させ、それを成功させることを妨げてはならないと決心したなら。

ただし、フランチャイズを購入する場合は、フランチャイズを購入する会社について徹底的に調査する必要があります。考慮すべき要素は、ATMビジネスの人気度と、ATMビジネスに適した機械、場所、適切な顧客の観点からビジネスを提供するものです。最高の結果を得るために、さまざまなフランチャイズ会社を比較してください。あなたが選択したフランチャイズ会社が予算内に収まる会社であることを確認する必要があります。

ATMビジネスを開始するときに直面する可能性のある脅威と課題

利益を上げ、競合他社と有利に競争するために設立されたすべてのビジネスは、いずれかの時点で課題に直面し、ATMビジネス市場も例外ではありません。このビジネスに参入する起業家として、ATMビジネスが直面する可能性のある課題や脅威に直面し、それを克服して、ビジネスが消滅しないように準備し、十分に積極的に取り組む必要があります。

したがって、ATMビジネスを開始するときに直面する可能性のある脅威と課題のいくつかは次のとおりです。盗難、オンライン詐欺、ネットワーク接続の問題、技術動向の変化。

直面する可能性のある他の脅威と課題は、新しい競合他社の参入者、すでに確立されている競合他社との競合、および政府の政策の変更です。

自分でATMビジネスを始める–法的事項

このタイプのビジネスに使用するのに最適な法人

ATMビジネスの法人を選択する決定は非常に深刻で重要です。最終的にビジネスに選択する法人は、短期的にも長期的にもビジネスに影響を与えるからです。法人を選択する際に考慮する必要があるいくつかの要因がありますが、その要因は次のとおりです。設定の容易さ、負債、税の問題、および負債の構造。

しかし、どこに進むべきかわからない場合は、この業界での経験を持つ弁護士または公認会計士に相談して、ATMビジネスに最適な法人を選択するのを助けることをお勧めします。

ただし、ATMビジネス業界はデリケートな業界であるため、ビジネスを開始する方法と受け入れられる法人の種類に関して、参加者を導くルールと規制があります。たとえば、個人事業主として事業を運営することはできません。これは簡単に立ち上げることができる法人ですが、特にこのようなデリケートな業界では、所有者としての責任に対する保護がありません。

したがって、ATMビジネスで考慮する必要がある3種類の法人オプションは次のとおりです。有限責任会社（LLC）、S CorporationおよびC Corporation。 LLCの種類の法人は、設立する際の形式性が低く、規制要件が少ないという事実により、ほとんどの起業家によって選択されるものです。 LLCでは、所有者は事業とは別のエンティティと見なされます。つまり、事業の運営中に事業に何らかの責任が生じた場合に備えて、所有者の個人資産が保護されます。

ATMビジネスに適したキャッチーなビジネス名のアイデア

ATMビジネスのビジネス名を選択することは、ターゲット市場に投影される名前であるため、真剣に受け止めなければならないタスクの1つです。あなたのATMビジネスのために選ぶことを考慮すべき名前は、創造的で、ユニークで、覚えやすいものでなければなりません。提案されたビジネス名が使用されているかどうかを確認するために、都市内で名前検索を行うことが重要ですが、バックアップとして他の名前も必要です。

したがって、以下は、ATMビジネスをアメリカ合衆国で開始する場合に選択することを検討すべき名前です。

クランチキャッシュサービス
統合サービス
ドミナのバルクサービス
GHI金融サービス
土井サービス
フランクリンの金融サービス

保険

あなたのビジネスに適した保険を選択することは非常に必要であり、当局によって非常に重要であると考えられています。アメリカ合衆国で営業している企業は、効率的に営業するために保険に加入する必要があります。

保険契約は非常に重要であるため、保険契約の予算を作成する必要があります。保険契約が不明な場合は、ATMビジネスに使用する適切な保険契約についてアドバイスする保険代理店またはブローカーのサービスを利用できます。

したがって、以下に、米国で独自のATMビジネスを開始する予定の場合に購入を検討する必要がある基本的な保険契約の一部を示します。

損害保険
損害賠償保険
労災保険
オーバーヘッド経費障害保険
支払保護保険
エラーと脱落保険
雇用慣行責任保険
財産保険
自動車保険

知的財産保護/商標

ATMビジネスは、非常に多くの技術革新を受けており、知的財産保護の問題があります。ほとんどのATMの目的は、マシンがこの現金を払い出すために開く通気口を介してできるだけ早く顧客に現金を払い出すことを保証することですが、多くの人々はこれを行う方法を変更しようとしており、成功した人はほとんどいません。たとえば、現在現金も受け取るATMもあります。

ただし、ATMを設置してそこからお金を稼ぐだけのビジネスをしているのであれば、知的財産保護を申請する必要はありません。この業界の起業家の中には、通常、ロゴ、ソフトウェア、その他の素材を保護することを目的としています。 USPIOにIPPを提出する際に役立つ経験豊富な弁護士が必要です。

ATMビジネスを運営するには専門の資格が必要ですか？

ATM市場は金融業界にあり、新規顧客向けに多くの規制と厳しい規則がありますが、このビジネスを開始する前に専門的な認定を取得することは業界では必要ありません。

ただし、ソフトウェアを扱うニッチに集中しようとする場合、ソフトウェアを構築する担当者は、ソフトウェアが規制機関やその他の利害関係者に受け入れられるために、何らかの認証を取得する必要があります。業界。

ATMビジネスを運営するために必要な法的文書のリスト

アメリカ合衆国でATMビジネスを成功させるために必要な基本的な法的文書には、次のものがあります。

定款の証明書
運営契約
雇用者識別番号（EIN）
ビジネスライセンス
ビジネス許可
ゾーニングライセンス
保険証券
契約書
事業計画
雇用契約書
連邦納税者番号

ATMビジネスの資金調達

ビジネスの資金調達は起業家が受けなければならない困難な作業の1つです。適切な資金がなくても、ビジネスが開始されるか、途中で失敗する可能性は低いからです。包括的に書かれている場合、ビジネスプランを準備することが非常に重要である理由です。これは、あなたが開始しようとしている新しいビジネスへのコミットメントについて投資家を説得するために使用できるものです。 ATMビジネスを始めるのに必要なお金。

したがって、ここに、ATMビジネスのスタートアップ資金を調達する際に検討できるオプションの一部を示します。

個人の貯蓄と不動産の売却からスタートアップ資本の一部を調達する
個人投資家やビジネスパートナーから資本の一部を調達する
家族や友人からのソフトローンの調達
銀行からの融資の申請
ATMマシンのサプライヤからの事業開始資金の取得
中小企業庁（SBA）から融資を受ける

ATMビジネスに適した場所の選択

ATMに適した場所を見つけることは非常に重要です。良い場所と悪い場所を区別するのは、できるだけ早く投資を回収できるからです。真剣な起業家なら誰でも、コミュニティセンター、ショッピングモール、映画館、銀行の複合施設、学校、オフィスビル、レストラン、病院など、人の往来が多いエリアにATMを設置するのが最善であることを知っています。

また、ATMを設置する場所は、明るい場所にあり、顧客がいつでも使用できる安全な場所でなければなりません。特に特定の時間に顧客がATMを避けなければならない場合、投資を回収するのに長い時間がかかります。

このビジネスを自宅から運営することはできますが、複数のATMを所有し、従業員を雇って仕事をする場合は、便利な環境だけでなくオフィスをレンタルまたはリースする必要があります。従業員は簡単にアクセスできます。

予算内の施設をレンタルまたはリースすることが重要です。不動産業者のサービスを利用して、好みと予算の範囲内にあるものを選択できます。

また、ATMビジネス用の施設を選択するときは、マシンが設置されているハブ内にあることを確認する必要があります。これにより、マシンに到達するために遠くまで運転する必要がなくなります。

ATMビジネスの開始–技術と人材の詳細

ATMビジネスは、ビジネスを開始する前に相当額の現金を必要とするビジネスです。これは、ビジネスを開始するために必ずしもすべての新しい機器を入手する必要がない場合でも可能です。ビジネスを運営するつもりがなくなった人から、かなり使い古されたATMを手に入れることができます。また、あなたやあなたのスタッフがATMを往復できるようにするかなり使用済みの車両を入手することもできます。

ATMの設置場所を選択することは非常に重要です。ATM事業を交通量の少ないまたはまったくない場所に設置すると、ATMを使用する十分な人員を獲得できず、投資を回収できる可能性があるためです。また、ATMが安全でない場所にある場合、ATMを使用する人はあまりいません。

ATMビジネスの運営に必要な機器には次のものがあります。 ATM、クリップ、ソフトウェア、電話、コンピューター、車両。前に述べたように、予算に応じて、一部の機器は新品用またはかなり使用されている場合があります。

ATMビジネスを成功させるために雇用する必要のある人の数（特に、複数のマシンを使用する場合）には以下が含まれます。最高経営責任者（所有者）、管理者および人事マネージャー、システム管理者、顧客サービス担当者、会計士、マーケティング担当役員、およびドライバー。

要約すると、ATMビジネスを効果的かつ首尾よく運営するには、少なくとも7人のキーパーソンが必要です。

ATMビジネスのサービス提供プロセス

自動預け払い機（ATM）は、資金の振替、現金の引き出し、ミニ明細書、現金預金、請求書の支払い、およびその他の金銭照会などの金融サービスの強化に大いに役立ちました。起業家がこれらの機械を製造するニッチに参入したい場合を除いて、このビジネスに関係する技術的なプロセスはありません。

歩行者の多い安全で安全な場所がATMで見つかったら、起業家はそれを設置し、ATMに十分なお金を入れて、毎日一定額の現金が必要な顧客が引き出せるようにします。それ。

顧客の身元と個人識別情報を含む磁気ストリップを備えたプラスチックカードがATMに挿入されると、金融機関のデータベースにリンクされたソフトウェアを備えたマシンが処理して、情報が確実に純正。情報を確認したら、顧客は必要な現金を入力し、いくつかのボタンを押して機械から金額を引き出すことができます。

ATMビジネスの開始–マーケティングプラン

マーケティングのアイデアと戦略

マーケティングは、ATMビジネスの市場調査を実施することが非常に重要です。マーケティングは、ビジネスが収益を上げるだけでなく、ビジネスに必要な宣伝を確実に行えるようにするためです。 ATMビジネスのマーケティング戦略を作成する前に、目的の市場を徹底的に調査することが重要です。これは、ビジネスに展開する適切な戦略を決定するのに役立ちます。

マーケティングコンサルティング会社の支援を求めて、ビジネスに適したマーケティング戦略の作成を支援することは、専門家が市場への効果的な浸透を支援するため、場違いではありません。作成するマーケティング戦略は、会社の目標と目標に合わせて、順調に進む必要があります。したがって、以下はATMビジネスに必要なマーケティング戦略の一部です。

ダイレクトマーケティングに従事する
ATM事業を業界関係者に紹介する
地元の新聞や雑誌、ラジオ局、テレビ局でATMビジネスを宣伝する
チラシを配布し、チラシを戦略的な場所に貼り付けます
Facebook、Twitter、Linkedin、Google PlusなどのソーシャルメディアプラットフォームでATMの場所を宣伝します
仲間のATMオーナーと連携し、業界の新しいトレンドを知るために、ビジネスに関連する会議やセミナーにも参加します。

ATMビジネスの顧客維持率を高める可能な方法

銀行および金融機関は、顧客がモバイルおよびインターネット転送を使用して金融取引を行うことを可能にする戦略を展開しましたが、これらの他のチャネルでは提供できない利便性のためにATMを必要とする多くの顧客がまだあります。ただし、使用するATMを気にしない顧客もいますが、ATMを使用する際に問題がほとんどまたはまったくないため、他の顧客はおそらくブランドにこだわります。

したがって、ATMビジネスの顧客維持率を高めるには、多くの人々がブランドを信頼して使用するほど、ビジネスのために稼ぐお金が増えるため、多くの成功する顧客戦略を展開する必要があります。

顧客をビジネスに引き付ける最善の方法の1つは、マシンに現金の補充が必要な時期を知ることができる小切手を入れることで、積極的な姿勢を保つことです。顧客がATMを使用するときに常に現金を獲得できることを知ると、ブランドに忠実であり続ける人を増やす可能性があります。

また、適切な時期に、可能な限り頻繁に、マシンの予防保守チェックを実施することが重要です。夜間または早朝に予防保守を実行すると、日中は機械が解放され、不便な時期に機械の予防保守チェックを実行しているため、顧客が日中にイライラすることがなくなります。。

ATMビジネスブランドの認知度を高め、コーポレートアイデンティティを作成するための戦略

ビジネスに関連することの重要性を知っているすべての起業家は、ブランドが十分に宣伝されることを保証する戦略に取り組むことがいかに重要であるかを知っています。ブランドの認知度を高め、ブランドのコーポレートアイデンティティを確立することの重要性は、企業がすべてのブランディングおよび宣伝目的を確実に達成するために大金を費やす準備ができている理由です。

ブランドの認知度を高め、ビジネスのコーポレートアイデンティティを作成するための戦略を作成する目的は、ビジネスを際立たせ、ターゲットの顧客にビジネスに気付かせることができるようにすることです。

間違った宣伝はブランドの評判を損なう可能性があるため、繊細な宣伝がいかに重要であるかのために、起業家は通常、業界を完全に理解し、業界の他の人が宣伝目標を達成し、効果的な宣伝を起草するのに成功したブランドとプロモーションのコンサルタントを雇うことをいとわないビジネスに対する一般市民の認識を高める戦略。

ビジネスの宣伝と宣伝のために予算を確保する必要がありますが、最短時間で目標や目標を達成できるようにするために、どのチャネルが非常に効果的であるかも知っている必要があります。

したがって、ブランド認知度を高め、ATMビジネスのコーポレートアイデンティティを作成するために使用できるプラットフォームの一部を以下に示します。